2021年5月以来,为坚决遏制涉案账户高发势头，切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益，在市反诈办的统一安排下，市金融发展服务中心积极组织各驻凯银行业金融机构综合施策、多措并举，持续开展银行“断卡”行动。
一是开展风险摸底排查，强化可疑账户监管。组织全市银行各网点开展“一人多户”、存量账户、异常账户、频繁开销户、账户频繁升降级风险排查工作，通过电话回访、实地查访、网络查验等方式进一步识别、核对客户真实身份，发现涉案人员在银行开立账户的情况，立即对涉案人员开展尽职调查，对可疑账户进行管控，切实压降可疑账户风险。2021年5月以来，共堵截开户105例，对可疑账户开展摸底排查53430人次，排查涉案人员开设账户3343户，从账户开立、交易监测等环节查找漏洞，补齐短板。
二是强化协同联动，打击违法犯罪行为。会同公安、市反诈办、各驻凯银行业金融机构深入开展电信网络诈骗“资金链”治理工作。建立凯里市银行业反电信诈骗微联盟微信群，共享电信网络新型违法犯罪线索和工作动态信息，共同协防做好全市打击防范工作。各银行配合公检法机关调查案件295条，向公安移送可疑线索9条，协助公安侦破案件7起，止付、冻结涉案账户570户。
三是强化宣传引导，提高防范意识和防诈骗能力。在开立账户前指导客户阅读相关风险提示，充分告知客户出租、出借、出售账户的危害与惩戒措施，观看“断卡”警示教育视频，并与客户签署银行结算账户开户风险告知书。在各银行网点摆放防骗折页、张贴宣传海报、悬挂警示横幅、电子屏幕滚动播放防骗标语、播放反诈视频，组织宣传员走进街道、社区、学校、休闲广场等地，通过向群众发放宣传材料、讲解网络电信诈骗知识、接受群众咨询等方式进行宣传，不断增强公众依法使用账户意识。截至目前，开展反诈宣传活动761场，发放宣传册36569本，滚动播放LED标语367条，悬挂横幅标语352条，制作宣传栏46块，组织银行在微信群转发推送防范电信诈骗相关文章，共转发微信群2088个。
