近年来，电信网络新型违法犯罪行为屡禁不止，犯罪分子花样层出不穷，给人民银行、反诈中心及银行等机构带来更大挑战。面对新型诈骗方式，兴业银行贵阳分行压实责任，迎难而上，不断研究诈骗手法，甄别诈骗特征，坚决遏制此类犯罪多发高发态势。
兴业银行全面分析总结了过去反欺诈工作的宝贵经验，于2022年末开发出智能反欺诈平台，该平台可每日对客户交易情况进行分析，对触及预警的可疑账户进行下发排查，各支行收到需排查账户后通过打电话等方式询问客户了解情况，并对风险账户进行相应管控，一个工作日内在平台完成，管控措施直接联动核心系统生效。贵阳分行紧跟总行步伐，积极配合平台持续开发、优化及异常账户排查管控。
兴业银行贵阳分行组织厅堂、柜面、运管部及信息科技部（安全保卫部）等相关人员认真学习贯彻《中华人民共和国反电信诈骗法》、《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）等重要文件，对涉案相关账户做好暂停非柜面管控，对其他可疑账户做适当的管控措施，同时组织开展培训，提高柜面人员业务水平，持续加强账户监管，对可疑账户应管尽管，切断犯罪分子交易渠道，保障客户资金安全。
2022年5月，贵阳分行所辖遵义红花岗支行接待了一名年近70岁的老先生，经工作人员与老先生进一步沟通并结合其流水分析，最终判定该客户已被冒充公安机关的犯罪分子实施电信诈骗。为挽回客户损失，支行工作人员随即陪同老先生前往派出所报案，派出所立即受理该案件。后续，遵义红花岗支行持续跟进该事件，先后共追回被骗资金8万元。
类似的场景相信大家并不陌生，诈骗分子常针对老年群体实施电信诈骗，常见的诈骗方式有：冒充公安机关工作人员、伪装成股票投资人、丢包裹需对其进行赔偿、中奖需交保证金才可兑奖、可帮助修复征信等。
在后续的工作中，兴业银行贵阳分行将持续加强反欺诈工作的宣传和培训，定期组织相关人员对反欺诈工作的阶段性效果进行总结和分析，不断发现和提高反欺诈工作中的薄弱环节，扎紧筑牢联防联控的反诈防线，维护人民群众切身利益。
