当前，电信网络诈骗频发高发，犯罪形势严峻复杂，为履行政策性银行社会责任，提升金融服务和风险管控能力,维护良好金融生态环境，农发行贵州省分行多措并举，扎实开展系列整治工作。
加强组织领导，压实主体责任。制定《贵州省分行反电信网络诈骗新型犯罪工作方案》，成立打击治理工作专班，明确牵头和相关部门职责。坚持“系统内部零发案、关联人员全覆盖、服务对象无遗漏”原则，将反电信网络诈骗与其他业务工作统筹推进，落实“分管领导具体抓、成员部门协同抓”的机制，使“人人有责、人人尽责、人人守则”的理念走深走实，推动全面履行识诈防诈反诈责任。
全面排查清理，强化防控措施。组织两轮结算账户清理排查，摸清账户底数和风险状况，全面复盘业务薄弱环节和关键风险点，通过强化尽职调查、加强网银交易审查和账管平台监测预警等措施，增强风险识别和防范能力。按照“了解你的客户”原则，开展客户身份认识和尽职调查，必要时进行重新识别和持续识别。将反洗钱反诈骗反恐怖融资嵌入账户开立、柜面业务办理等环节，对可疑苗头和风险隐患早发现早预防早处置。按照企业规模和交易特征合理设立网银转账限额，定期排查是否存在“休眠期”“小额测试”“深夜转账”等现象，适时查看手机银行、网银交易情况，存在风险的及时按规定暂停其非柜面业务。坚持“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的终端谁负责”原则，有效利用贵州省银行账户服务管理平台监测预警功能，发现不法分子利用账户、产品、渠道转移涉诈资金的，快速报告响应，警银联动配合开展追查处置，落实防范治理主体责任。
加强宣传培训，营造深厚氛围。按照人民银行《反电信网络诈骗法宣传贯彻方案》及国家金融监督管理总局“全民反诈在行动”集中宣传月活动要求，结合消费者权益保护、金融知识万里行活动等，通过线上线下结合、竞赛培训齐抓等多种方式，重点针对老年人、青少年、学生群体、无职业人员、企业财务及法人等易受骗群体，开展反诈普法及普惠金融政策宣传。同时，组织业务技能培训，提升员工识诈反诈敏感度和甄别能力，形成群防群治的良好局面。后期，将根据业务特点及客户群体，健全完善账户开立及存续期风险监测模型，优化拦截挽损机制，人防技防双管齐下，切实提高反诈识诈水平，守护金融平安稳定。（杨迎）
