提升履职能力 守护金融安全
——邮储银行遵义市分行多措并举开展反洗钱知识培训
金融安全是国家安全的重要组成部分。为着力营造良好的货币金融环境，邮储银行遵义市分行高度重视反洗钱工作，通过多种渠道提升员工反洗钱工作素质及技能，持续提升反洗钱工作水平及质量。
依托反洗钱宣教基地，积极组织参观学习。仅2024年第二季度，分六批次组织220人/次到遵义市反洗钱宣教基参观宣学习，通过宣讲员对基地“初心”“恒心”“公心”“连心”四大篇章内容详细讲解，观看宣教视频和反洗钱典型案例，以及反洗钱偏振镜、反洗钱翻翻乐、洗钱方式视力表等互动式体验，使参观员工进一步增强了洗钱活动的危害、洗钱常用手段的了解，明白了从自身岗位出发如何履行反洗钱工作义务。以宣教基地作为抓手和依托，更加深入系统的开展反洗钱宣教工作，切实为维护人民群众财产安全，建设良好金融环境。
“一把手”讲反诈，深入开展“反电信网络诈骗”学习。作为洗钱上游犯罪内容之一的电信网络诈骗，当前犯罪分子活动愈加猖獗，手段更加隐蔽，人民群众被诈骗信息屡见不鲜。为提高员工反诈意识及服务能力，党委书记、行长邓光东在全行员工大会上带领所有干部职工深入学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》。针对当前工作现状，邓行长强调：一是再次组织学习《反电信网络诈骗法》，落实好防范电信网络诈骗各项管理工作主体责任,防范法律责任风险。二是做好反诈精准宣传工作，将“精准”二字落到实处，采取线上线下相结合的方式，特别是针对案件高发的实体店类型、易受骗人群制定不同的宣传策略，切实提高宣传实效，增强广大群众反诈识诈、安全支付意识。三是落实监管机构、上级行相关文件工作要求，持续做好账户管控,做好账户分类分级管理，全力以赴做好打击电信网络诈骗工作。
牵头部门强化责任担当，组织专题培训。针对辖内机构人工复评、尽职调查质量欠佳的实际情况，组织风险经理、各部门反洗钱岗位人员、代理机构支局长、各营业机构营业主管及反洗钱联络员等开展专项培训，累计1018人/次参加。培训中一方面“晒出”部分机构在工作中存在的典型问题；另一方面详细解读尽职调查、风险等级人工复评工作要点，并进行实战案例解析。
业务条线强化履职管理。为强化全辖信贷从业人员洗钱风险意识、提升反洗钱工作能力，全面加强精细化管理，促进信贷业务高质量发展。三农金融部牵头，组织开展信贷客户经理反洗钱业务能力提升培训，辖内各支行行长、综合业务部经理、信贷客户经理共计120余人参加。培训从监管要求及工作机制、信贷条线客户洗钱风险管控策略、反洗钱工作主要内容、强化尽职调查工作要求四个方面，详细介绍反洗钱工作要求及操作要点，并特别提示信贷业务条线反洗钱工作的常见问题以及整改要求，为进一步增强我行反洗钱“第一道防线”奠定坚实基础。
通过全方位、多层次的反洗钱培训活动，强化了干部员工洗钱风险意识，提升了专业素质及业务技能。下一步，邮储银行遵义市分行将不断创新宣传培训形式和内容，为推动金融市场的健康发展贡献邮行力量。（袁德芳）
