发挥绿色优势，勇当“碳路”先锋
——兴业银行贵阳分行深耕“绿色金融”大文章
入黔十二载，同“兴”共起航。中央金融工作会议提出，要大力发展绿色金融，推进经济社会发展全面绿色转型，写好“绿色金融”大文章。兴业银行贵阳分行积极响应中央号召，坚定不移地锚定“双碳”目标，将绿色金融作为服务地方经济转型升级的重要抓手，用金融的力量赋能绿色产业发展。通过优化信贷结构，加大对清洁能源、节能环保、生态治理等领域的信贷投放，有效支持当地绿色产业的发展壮大，以实际行动书写“绿色金融”大文章。
线上化流程
为光伏产业发展按下加速键
当前，贵州省正加速推进能源结构转型与清洁能源发展，打造清洁低碳能源生产消费体系。以风电、光伏为代表的新能源不断扩大，使贵州省实现了由传统的“水火互济”向“火水风光”多能互补的电源结构转变。兴业银行贵阳分行积极响应政策号召，以创新金融服务模式为引领，全力支持新能源企业特别是光伏产业的蓬勃发展。近年来，光伏产业发展规模持续扩大，如何为光伏企业提供便利化融资服务成为了金融机构的必答题。2024年4月，兴业银行贵阳分行通过行融平台成功落地分行首笔线上分布式光伏项目贷款，给予贵州添晴盘羚光伏发电有限公司贷款460万元，用于该企业“六盘水钟山万达广场1.593MW分布式光伏项目”建设。该项目建成后，在运营周期内预计产生3893万千瓦时清洁电力，节约标准煤1.19万吨，减少二氧化碳排放量3.17万吨，硫氧化物排放量241吨，氮氧化物排放量82吨，具有显著的节能减排、环境保护效应。
图为六盘水钟山万达广场1.593MW分布式光伏项目
同年6月，兴业银行贵阳分行通过行融平台为贵州保碧恒阳新能源科技有限公司给予授信1200万元，专项用于“贵州吉利发动机有限公司5MW分布式光伏发电项目”建设。该分布式光伏项目预计在未来25年内平均每年发电约994.46万度，相当于年节约标准煤约1203.3吨，减少二氧化碳排放约3415.77吨。
贵州吉利发动机有限公司5MW分布式光伏发电项目。（图片来源：保碧新能源官微）
过去，兴业银行贵阳分行分布式光伏业务只能通过线下审批的形式开展授信业务，要经历撰写授信报告、线下审查审批等较为严格的业务流程。如今，得益于该行分布式光伏线上审批系统的上线，依托全国业务一地办理模式和行融平台业务系统，相关业务顺利转移至线上，可实现“当天上报，当天批复”，解决了线下审批手续繁琐、流程长的痛点，极大提升了该行业务审批效率，不仅为企业注入了强劲的资金动力，还极大地促进了当地清洁低碳能源生产消费体系的构建。截至2024年8月末，该行在分布式光伏领域的线上业务已初具规模，累计批复金额突破亿元大关，实际发放贷款超过千万元，有力推动了当地分布式光伏项目的落地实施和清洁能源的广泛应用。
合同能源管理
分享企业节能效益
2024年7月，中共中央、国务院印发《关于加快经济社会发展全面绿色转型的意见》（以下简称《意见》）。《意见》提到要大力推广合同能源管理、合同节水管理、环境污染第三方治理等模式和以环境治理效果为导向的环境托管服务。兴业银行贵阳分行积极响应政策号召，不仅在绿色金融领域持续深耕，更在节水合同管理和分布式光伏节能服务管理两大关键领域实现了业务创新与突破。
在节水合同管理项目方面，兴业银行贵阳分行敏锐捕捉市场需求，于2024年1月成功为贵州联智讯科技有限公司提供节水合同能源管理项目融资，通过370万元流动资金额度循环贷款，有效支持了贵州工业职业技术学院和贵州财经大学的节水项目建设。这一融资模式创新性地以节水管理合同项下的收益权作为质押，既缓解了节水企业的融资难题，又保障了银行资金的安全，实现了节水效益与金融支持的良性互动。项目的实施预计将使相关用水单位年用水量显著降低，节约用水量高达20万吨，年节约水费约69万元，经济效益与社会效益显著。
图为贵州工职院、财经大学节水改造施工情况
图为贵州联智讯科技有限公司展示贵州财经大学节水系统控制中心
同时，兴业银行贵阳分行在分布式光伏节能服务管理领域也取得了重要进展。基于新能源科技公司与吉利汽车公司签署的分布式光伏发电节能服务合同（即EMC合同能源管理），该行发放了高达4800万元的项目贷款，支持吉利汽车公司利用闲置屋面建设分布式光伏项目。这一项目不仅充分利用了企业闲置资源，还有效促进了能源结构的优化和清洁能源的广泛应用。项目建成后，其节能减排效果尤为突出，预计每年可节约标准煤约6580吨，减少二氧化碳排放约20927吨，为环境保护和可持续发展作出了积极贡献。
截至2024年8月末，兴业银行贵阳分行在合同能源管理融资业务上的余额已超过5000万元，充分展示了该行在绿色金融领域的深厚积淀与创新能力。通过不断探索和实践，该行正逐步构建起覆盖节水、节能、环保等多领域的绿色金融服务体系，为贵州乃至全国的绿色经济发展贡献着“兴业力量”。
挂钩贷款
激励企业可持续发展
作为绿色金融先行者，兴业银行深耕绿色金融十八多年，创新引领绿色金融发展潮流。随着碳达峰、碳中和的推进，该行将“绿色银行”作为核心战略定位，坚定不移地践行可持续发展理念，推出了一系列创新绿色金融产品。其中，可持续发展挂钩贷款以其独特的机制设计，将贷款合同条款与借款人的可持续发展目标紧密相连，为激励企业实现绿色转型、履行社会责任提供了强有力的金融支持。这一创新融资工具不仅关注企业的关键绩效指标（KPI），更重视可持续发展绩效目标（SPT）的达成，通过量化的、有时限的目标设定，确保贷款资金精准助力企业可持续发展。
在贵州，兴业银行贵阳分行以实际行动践行绿色金融理念，先后落地了多笔可持续发展挂钩贷款项目。从“碳减排挂钩”贷款到“ESG”评级挂钩贷款，每一笔业务都体现了该行对绿色金融的深度挖掘与精准施策。“碳减排挂钩”贷款的成功落地，不仅为当地清洁能源项目提供了强有力的资金支持，还通过利率优惠机制激励企业提高碳减排效果，实现了经济效益与环境效益的双赢。
而“ESG”评级挂钩贷款的推出，更是将绿色金融的触角延伸至企业治理的更深层次。通过将融资利率与企业ESG评级挂钩，该行不仅缓解了企业的资金周转压力，更激发了企业提升ESG评分的内在动力，推动企业将可持续发展理念融入日常运营的方方面面，促进企业全面提升在环境、社会和公司质量方面的表现，以高质量、可持续的眼光审视企业发展路径与愿景规划，充分体现创新金融产品的前瞻性与引导作用。
此外，兴业银行贵阳分行还不断探索新的挂钩贷款模式，如瓦斯抽采量挂钩贷款、绿证挂钩贷款及汽车经销商可持续发展挂钩贷款等，进一步丰富了绿色金融产品线，为不同领域的企业提供了更加灵活多样的融资选择。
展望未来，兴业银行贵阳分行将贯彻落实党的二十届三中全会精神，继续秉承“寓利于义”的可持续发展理念，加大绿色金融创新力度，深化绿色金融实践，不断提升绿色金融服务水平，为贵州省产业转型发展和生态文明建设贡献更多“兴业力量”。
